全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案數(shù)連續(xù)12個(gè)月同比下降，破案率同比上升。當(dāng)前，在高壓震懾態(tài)勢(shì)下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)上升勢(shì)頭得到有效遏制，但形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜，案件多發(fā)，且呈現(xiàn)組織化、鏈條化、技術(shù)手段多變、跨境實(shí)施等特征。
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案21日提請(qǐng)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十五次會(huì)議二次審議。作為一部“小切口”的專門立法，草案二審稿在進(jìn)一步總結(jié)反詐工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，著力加強(qiáng)預(yù)防性法律制度構(gòu)建，強(qiáng)化壓實(shí)各方面的主體責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，加大對(duì)違法犯罪人員的處罰，在“難點(diǎn)”“痛點(diǎn)”問(wèn)題上精準(zhǔn)出招。
(資料圖)
增加責(zé)任主體，強(qiáng)化反詐宣傳、預(yù)警勸阻
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可以預(yù)防的，多破案不如少發(fā)案。要把電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防住，關(guān)鍵在各方面共同發(fā)力。
此次提請(qǐng)審議的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審稿，增加金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和新聞媒體單位反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳的相關(guān)義務(wù)；擴(kuò)大預(yù)警勸阻的責(zé)任主體，增加其他部門和金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的預(yù)警勸阻措施，進(jìn)一步釋放出反詐工作齊抓共管、協(xié)同共治的明確信號(hào)。
“您好，您安裝國(guó)家反詐中心App了嗎？”在辦事大廳，在車站廣場(chǎng)……如今，人們感受到反詐宣傳形式多樣、無(wú)處不在，宣傳主體也從公安機(jī)關(guān)拓展到各相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域，全民反詐、全社會(huì)反詐的濃厚氛圍正在形成。
預(yù)警勸阻，是反詐防詐的重要經(jīng)驗(yàn)。公安部數(shù)據(jù)顯示，截至目前，國(guó)家反詐中心App已受理群眾舉報(bào)線索3350余萬(wàn)條，向群眾預(yù)警2.4億次；29個(gè)省區(qū)市的公安機(jī)關(guān)開(kāi)通96110預(yù)警勸阻專線……
預(yù)警勸阻要跑在犯罪分子前面，關(guān)鍵在于分秒必爭(zhēng)、以快制快。工信部網(wǎng)絡(luò)安全管理局局長(zhǎng)隋靜介紹：“工信部聯(lián)合公安部推出12381涉詐預(yù)警勸阻系統(tǒng)，升級(jí)了‘老年人親情號(hào)碼預(yù)警’和‘閃信霸屏預(yù)警’功能，大幅提升預(yù)警勸阻效果。去年7月上線以來(lái)，累計(jì)發(fā)送預(yù)警短信和閃信7380萬(wàn)條，預(yù)警勸阻有效率達(dá)60%。”
中國(guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院副教授李小愷認(rèn)為，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案把實(shí)踐中行之有效的宣傳防范和預(yù)警勸阻措施上升為法律規(guī)定，同時(shí)增加相關(guān)部門宣傳義務(wù)和預(yù)警勸阻責(zé)任，有利于營(yíng)造反詐宣傳濃厚氛圍，共筑人民“防線”；有利于動(dòng)員各類社會(huì)力量開(kāi)展預(yù)警勸阻，共砌“防火墻”。
拓展“資金鏈”治理，提升被騙資金攔截效率
作為侵財(cái)類犯罪，電詐違法犯罪分子瞄準(zhǔn)的是人民群眾的“錢袋子”。與傳統(tǒng)詐騙“面對(duì)面”方式不同，詐騙團(tuán)伙借助“互聯(lián)網(wǎng)+金融”非接觸式實(shí)施犯罪，誘導(dǎo)被害人使用網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬，將被騙資金轉(zhuǎn)入由若干“人頭”銀行賬戶、支付賬戶、收款二維碼等構(gòu)成的非法資金流渠道，進(jìn)行被騙資金的在線轉(zhuǎn)移和“清洗”。
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，電詐違法犯罪分子利用三方、四方支付、“跑分”平臺(tái)、數(shù)字貨幣、貿(mào)易對(duì)沖等多種方式，不斷改變轉(zhuǎn)賬洗錢手法，轉(zhuǎn)賬速度快、隱蔽性強(qiáng)，給公安機(jī)關(guān)追繳贓款工作帶來(lái)困難，也對(duì)全環(huán)節(jié)“資金鏈”治理提出了更高要求。
對(duì)此，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審稿將涉詐監(jiān)測(cè)治理對(duì)象由銀行賬戶、支付賬戶，拓展到數(shù)字人民幣錢包、收款條碼等支付工具和支付服務(wù)。
西南政法大學(xué)刑事偵查學(xué)院副教授謝玲認(rèn)為，將銀行賬戶、支付賬戶、收款條碼納入涉詐資金監(jiān)測(cè)，有利于防止多元化的金融賬戶構(gòu)成電詐犯罪洗錢通道，及時(shí)發(fā)現(xiàn)被騙資金的轉(zhuǎn)賬軌跡，并采取有效的技術(shù)措施予以攔截，為被害人追贓挽損。
憑借電子支付和資金流轉(zhuǎn)跨行、跨地區(qū)、跨境的交易特征，電詐違法犯罪分子盤踞境外，為了達(dá)到“取財(cái)”目的，使用“人頭”銀行賬戶、“跑分”人員提供的收款卡碼，對(duì)被騙資金進(jìn)行多次轉(zhuǎn)移。
對(duì)此，草案二審稿為保障監(jiān)測(cè)識(shí)別異常賬戶、可疑交易的有效性，明確金融機(jī)構(gòu)可依法收集必要的交易和設(shè)備位置信息。
“金融機(jī)構(gòu)依法收集必要的交易和交易設(shè)備位置信息，可以有效識(shí)別從境外發(fā)起的可疑交易，評(píng)估賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)，為公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案資金止付、查詢、凍結(jié)爭(zhēng)取時(shí)間，提升資金攔截時(shí)效。”謝玲說(shuō)。
加大涉詐懲戒，對(duì)涉詐人員可采取限制出境等措施
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙的跨國(guó)、跨境組織性、規(guī)模性特征日趨明顯。集團(tuán)頭目和骨干往往躲在境外，打著高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動(dòng)。
根據(jù)公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，公安部一年來(lái)先后向重點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)派出多個(gè)工作組開(kāi)展國(guó)際執(zhí)法合作，從境外遣返610余名犯罪嫌疑人；組織開(kāi)展“斷流”專案行動(dòng)，打掉非法出境團(tuán)伙1.2萬(wàn)個(gè)，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬(wàn)名。
目前，赴境外針對(duì)國(guó)內(nèi)實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人大幅減少。但在一些國(guó)家和地區(qū)，仍有不少犯罪團(tuán)伙向我公民實(shí)施詐騙活動(dòng)。辦案民警認(rèn)為，當(dāng)前種種跡象表明，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)開(kāi)始向打擊難度更大的境外地區(qū)轉(zhuǎn)移并擴(kuò)散。
根據(jù)打擊治理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)踐需要，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審稿規(guī)定，對(duì)特定人員出境活動(dòng)存在重大涉詐嫌疑的，或者因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受到刑事處罰的人員，移民管理機(jī)構(gòu)可以決定對(duì)其采取有關(guān)限制出境措施。
北京大學(xué)法學(xué)院教授郭靂認(rèn)為，對(duì)有關(guān)涉詐人員增設(shè)限制出境措施，能夠降低電詐案件調(diào)查和執(zhí)法難度，加強(qiáng)對(duì)電詐違法犯罪行為的處罰與震懾力度，防止境外成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“法外之地”。
此外，草案二審稿加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員懲處力度，增加了對(duì)電詐違法犯罪分子可以采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。
“電詐違法犯罪分子使用的電話卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)是其實(shí)施詐騙活動(dòng)的信息通聯(lián)工具和資金歸集工具。對(duì)因從事電詐活動(dòng)受到刑事處罰的人員作出一定限制，有利于進(jìn)一步完善電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)的基礎(chǔ)管理制度，從源頭防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。”郭靂說(shuō)。
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